bank jago vs tmrw
Bank Jago vs TMRW, manakah yang lebih tepat untuk kamu coba? Dalam ulasan kali ini, kami akan membantu kamu menemukan jawabannya.
TMRW UOB dan Bank Jago adalah dua aplikasi mobile banking yang tengah naik daun. Meski begitu, banyak orang yang masih bingung dalam memilih antara kedua layanan ini.
Untuk mengetahui mana yang lebih cocok antara Bank Jago vs TMRW, yuk simak ulasan lengkapnya berikut ini.
Baca Juga
Mengenal TMRW UOB dan Bank Jago
TMRW adalah layanan perbankan berbasis mobile dari Bank UOB yang dirancang untuk generasi digital saat ini.
Melalui aplikasi ini, nasabah dapat mengakses berbagai layanan perbankan seperti rekening, kartu debit, dan kartu kredit yang memberikan solusi finansial untuk membantu mereka berkembang.
Semua transaksi perbankan dapat dilakukan dengan mudah hanya melalui aplikasi di smartphone.
TMRW dirancang untuk memudahkan aktivitas perbankan. Kamu tidak perlu lagi pergi ke kantor cabang atau mengisi formulir, karena membuka rekening di aplikasi TMRW bisa dilakukan hanya dalam beberapa menit.
Sementara itu, Jago adalah aplikasi mobile banking yang dikembangkan oleh Bank Jago, salah satu pelopor bank digital di Indonesia. Berbeda dengan bank konvensional, nasabah Jago tidak perlu datang ke kantor cabang untuk membuka rekening tabungan.
Jago menawarkan proses pembukaan rekening yang sepenuhnya online, hanya melalui aplikasi di ponsel.
Nasabah cukup mengunduh aplikasi Jago di Google Play Store, mengisi data diri, dan mengunggah dokumen yang diminta. Setelah itu, nasabah hanya perlu menghubungi pihak Jago melalui video call untuk mengaktifkan rekening.
Kelebihan TMRW UOB dan Bank Jago
Beberapa keunggulan yang dimiliki TMRW antara lain:
1. Bebas Biaya Admin
TMRW menawarkan kebijakan biaya admin yang sangat menguntungkan, yaitu:
- Biaya admin untuk transfer ke bank lain: Gratis
- Biaya administrasi per bulan: Gratis
- Biaya minimum saldo: Gratis
- Biaya rekening dormant: Gratis
- Penutupan rekening: Gratis
- Transfer dana rekening RTOL: Gratis
- RTGS: Gratis
- BI-FAST: Gratis
2. Bunga Menarik
TMRW menawarkan bunga yang menarik, yakni 0,50% per tahun untuk TMRW Everyday Account. Perlu diingat bahwa bunga ini dapat berubah dalam jangka waktu tertentu.
Selain itu, dengan TMRW Savings Account, pengguna dapat menikmati bunga yang lebih tinggi, yaitu 3,5% per tahun. TMRW juga menyediakan deposito online, TMRW Power Saver, yang menawarkan bunga 3,88% per tahun dengan minimal deposito Rp8 juta.
3. Pengelolaan Keuangan
TMRW dilengkapi dengan fitur Smart Insights yang membantu melacak pemasukan dan pengeluaran, serta memberikan saran berdasarkan pola transaksi.
Dengan menggunakan sistem AI (Artificial Intelligence), TMRW memberikan rekomendasi yang lebih akurat untuk pengelolaan keuangan, sesuai dengan perilaku nasabah dalam menggunakan rekening.
4. Bundle Rekening dengan Kartu Kredit TMRW
TMRW juga memungkinkan nasabah untuk langsung mengajukan kartu kredit saat membuka rekening.
Kartu kredit TMRW memberikan cashback 1% untuk kategori restoran, supermarket & minimarket, serta transportasi, dan cashback 0,2% untuk pengeluaran di kategori lainnya.
Nasabah dapat mendaftar untuk Rekening dan Kartu Kredit TMRW secara bersamaan dengan melengkapi dokumen yang diminta.
5. Buka Rekening 100% Online
Proses pembukaan rekening di TMRW sepenuhnya dilakukan secara online, yang berarti nasabah tidak perlu datang ke cabang. Cukup dengan mengunduh aplikasi TMRW di ponsel, nasabah dapat membuka rekening.
Selanjutnya, akan ada proses video verifikasi untuk mengonfirmasi data diri melalui live chat dengan TMRW Agent, diikuti dengan verifikasi diri menggunakan e-KTP dan wajah.
Jika perlu, kamu bisa menjadwalkan ulang video verifikasi ini. Kartu ATM TMRW akan dikirim langsung ke rumah atau alamat yang terdaftar, tanpa perlu diambil di bank.
6. Gratis Biaya Top Up E-Money
TMRW juga menawarkan fasilitas gratis untuk top-up e-money ke beberapa platform populer, antara lain:
- GoPay
- OVO
- i.Saku
- LinkAja
Fitur ini sangat menguntungkan karena tidak banyak aplikasi mobile banking yang menyediakan layanan top-up gratis. Bagi kamu yang sering melakukan top-up ke GoPay atau ShopeePay, fasilitas ini tentu akan sangat membantu.
7. Limit Transfer ke Bank Lain
TMRW menetapkan limit transfer ke bank lain sebesar Rp25 juta per transfer, dengan batas maksimum transfer ke bank lain mencapai Rp50 juta per hari.
Meskipun untuk rekening reguler jumlah ini terbilang wajar, bagi rekening digital seperti TMRW, limit transfer sebesar ini cukup besar dan memberikan fleksibilitas lebih bagi penggunanya.
Sementara itu, Bank Jago juga memiliki sejumlah kelebihan yang patut diperhatikan:
1. Murah, tanpa Biaya Admin
Berikut adalah beberapa keuntungan terkait biaya dan saldo di Bank Jago:
- Biaya administrasi bulanan: Gratis
- Saldo awal saat membuka rekening: Nol (Rp0)
- Biaya akun dorman (tidak ada transaksi dalam waktu 6 bulan): Nol
- Tidak ada ketentuan saldo minimum
Keunggulan ini sangat cocok bagi milenial atau mereka yang baru memulai karier dan ingin memiliki kartu debit untuk mengelola keuangan.
Berbeda dengan bank lain yang hampir selalu membebankan biaya administrasi, Bank Jago memberikan kemudahan tanpa syarat saldo minimum yang tinggi.
2. Gratis Biaya Transfer dan Top-Up E-Money
Bank Jago menawarkan fasilitas gratis untuk biaya transfer dan top-up e-money, dengan ketentuan berikut:
- Gratis: 25 kali transfer dan top-up e-wallet per bulan
- Setelah kuota habis: Rp3.000 per transaksi
3. Gratis Top-Up GoPay
Salah satu keuntungan menarik dari Bank Jago adalah fasilitas gratis biaya top-up GoPay tanpa batasan frekuensi. Nasabah dapat menikmati top-up GoPay secara gratis tanpa khawatir kuota bulanan habis.
Mengingat GoJek, yang memiliki Bank Jago, fasilitas ini sangat menguntungkan, mengingat biaya top-up GoPay di bank lain bisa mencapai Rp3.000 hingga Rp6.000 per transaksi.
4. Buka Rekening 100% Online
Pengalaman membuka rekening pertama kali di Bank Jago menunjukkan perbedaan signifikan dibandingkan dengan bank konvensional. Berikut adalah beberapa keunggulan dari proses pembukaan rekening di Bank Jago:
- Tidak perlu datang ke kantor cabang, seluruh proses dilakukan melalui aplikasi.
- Tidak ada tanda tangan basah, verifikasi dilakukan dengan teknologi video call.
- Proses pembukaan rekening dapat diselesaikan dalam waktu sekitar 1 jam, jauh lebih cepat dibandingkan dengan bank konvensional.
- Persyaratan utama adalah memiliki e-KTP dan smartphone.
5. Tabungan Bunga 4% Setahun
Bank Jago menawarkan tabungan "Kantong Nabung" dengan bunga 4% per tahun, yang dibayarkan setiap bulan. Uang dalam 'kantong nabung' ini harus disimpan selama minimal 14 hari.
Selama periode ini, nasabah tidak bisa menarik uang, dan jika ditarik lebih awal, bunga akan hangus, ditambah biaya tambahan. Keunggulan bunga 4% ini adalah:
- Bunga yang lebih tinggi dibandingkan dengan bunga deposito yang umumnya sekitar 3%.
- Tenor simpanan yang lebih pendek, hanya 14 hari, lebih cepat dibandingkan dengan deposito yang memerlukan waktu minimal 1 bulan.
6. Budgeting via “Kantong”
Melalui aplikasi Jago, kamu dapat membuat berbagai ‘kantong’ untuk memudahkan pengelolaan anggaran, seperti amplop dalam sistem keuangan rumah tangga.
Dengan memiliki kantong yang berbeda-beda dalam satu rekening, kamu bisa mengatur budget dengan lebih terstruktur.
Misalnya, kamu dapat membuat kantong untuk belanja, hiburan, atau liburan. Setiap kantong memiliki anggaran yang dapat dipantau secara rutin, sehingga kamu bisa melihat apakah pengeluaran tetap dalam batas yang direncanakan.
Jika pengeluaran melebihi anggaran, kamu dapat segera mengetahui penyebabnya dengan melihat kantong mana yang tidak sesuai rencana.
7. Kartu Debit Online
Bank Jago menawarkan kartu debit untuk nasabahnya, dengan pilihan antara kartu fisik dan kartu debit online. Kartu debit online memiliki fungsi yang sama dengan kartu debit biasa, tetapi tanpa bentuk fisik.
Kartu ini sangat berguna untuk transaksi online, karena banyak merchant dan e-commerce yang menerima pembayaran menggunakan kartu debit online.
Proses pembuatan kartu debit dilakukan melalui aplikasi tanpa perlu mengunjungi kantor cabang, dan aktivasi kartu dilakukan melalui aplikasi, termasuk pengaturan PIN ATM.
Bank Jago vs TMRW
Bank Jago vs TMRW, kedua aplikasi mobile banking ini menawarkan fitur unggulan yang memudahkan pengelolaan keuangan. Mari kita lihat perbandingan keduanya untuk membantu kamu memilih yang terbaik.
1. Bank Jago
- Buka Rekening: 100% online
- Kartu Kredit: Tidak tersedia
- Biaya Admin: Gratis
- Biaya Transfer: Gratis
- Biaya Tarik Tunai ATM: Gratis
- Minimum Saldo: Rp0
- Pengelolaan Keuangan: Tersedia
- Otoritas Pengawas: OJK
2. TMRW
- Buka Rekening: 100% online
- Kartu Kredit: Tersedia
- Biaya Admin: Gratis
- Biaya Transfer: Gratis
- Biaya Tarik Tunai ATM: Dikenakan biaya
- Minimum Saldo: Rp1 juta
- Pengelolaan Keuangan: Tersedia
- Otoritas Pengawas: OJK
Secara keseluruhan, TMRW menawarkan fitur yang lebih lengkap, sementara Jago Bank unggul dalam hal biaya yang lebih terjangkau dan tanpa ketentuan saldo minimum. Kedua aplikasi ini aman dan terdaftar di OJK.
Sebagai penutup, sudah memilih Bank Jago vs TMRW? Pada dasarnya, keduanya menawarkan berbagai keunggulan yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan finansialmu.
Rekomendasi
.jpg)
